Uzun vadeli yatırım üzerine düşünceler ve bir kontrol listesi
Özetle: 2020'den on iki uzun vadeli yatırım kuralı; her birinin yanında o dönemden bir alıntı ve kontrol edilecek birkaç madde var. Araştır, riski dağıt ve sabırlı ol. Borç/özkaynak oranını %60'ın altında tut, 3-10 yıl sonrasına bak ve sürekli alım satım yapma.
English dilinden makine çevirisidir. Esas olan orijinalidir: Orijinalini oku.
Bu liste, 2020 yılına ait uzun vadeli yatırım bilgilerini tek bir listede topluyor. Her maddede o dönemden bir alıntı ve kontrol edilecek birkaç nokta var.
Araştır ve riski dağıt
- Kararlarını araştırmaya dayandır. "Bir şeye finansal olarak yatırım yaptığın anda ilgin artar. Daha fazla haber okumaya başlarsın, dikkat etmeye başlarsın, bilgi edinirsin."
Bu yüzden şirketleri ARD Börse veya Yahoo Finance gibi finans haber sitelerinden takip et. CEO'nun vizyonunu ve lider olarak ne kadar iyi olduğunu izle, verdiği röportajlara veya konuşmalara bak. Ve rakiplerin bir listesini tut ki şirketin piyasada nerede durduğunu anla.
- Sektörlere ve ülkelere yay. "ABD, Almanya, Çin ve daha fazlasından hisselerle çeşitlendirmek istiyorum."
Paranı teknoloji, sağlık, finans ve tüketim malları gibi ana sektörlere böl. Ülkelere de yay ve yerleşik ekonomilerin yanında gelişmekte olan piyasalara da bak. Tek bir yere çok fazla koyma, çünkü dengeli bir karışım riski azaltır.
Büyüme, borç ve temettüler
- Büyüme ve istikrar ara. "Mastercard ve Visa'ya bakınca, ikisinde de bir 'Corona-Bump' var, ama geçmiş performansları ve getirileri harika."
Geçmişteki büyümeye bak ve 3-5 yıl boyunca istikrarlı performans gösteren şirketleri tercih et. Zaten güçlü bir konuma sahip şirketler ara. Büyük büyüme potansiyeli olan genç şirketler de olabilir, ama onları daha yakından izle.
- Borcu ve finansal sağlığı kontrol et. "Çılgın borcu olan bir şirkete yatırım yapmak istemiyorum. Borç-özkaynak oranı %60'ı geçmemeli."
Yani borç oranlarına bak ve ideal olarak %60'ın altında olsunlar. Yüksek borçlu şirketlerden uzak dur, tabii güçlü gelir artışı veya stratejik yatırımlar bunu açıklamıyorsa. Ve iyi nakit akışı ile istikrarlı gelir olup olmadığına bak, çünkü bu şirketin sağlıklı olduğunu gösterir.
- Temettüleri pasif büyüme için kullan. "Temettüler, mevcut hisseleri satmadan yeniden yatırım yapmanın harika bir yoludur."
Sürdürülebilir iyi temettü verimlerine sahip şirketler ara. Temettüleri yeniden yatırmayı düşün ki getiriler zamanla bileşik olsun. Ve temettü hisselerini büyüme hisseleriyle karıştır, böylece hem gelir elde edersin hem de değer artar.
Küçük, sık ve uzun vadeli
- Küçük ve sık yatırım yap. "Riski azaltmak için kendime günde veya haftada bir hisse alma sözü verdim, kademeli büyümeye odaklanarak."
Her şeyi bir anda koyma. Zaman içinde aynı şekilde yatırım yap ki piyasanın iniş çıkışları dengelensin. İstediğin karışımı korumak için sık sık yeniden dengele. Ve net limitler koy ki piyasa çok yüksek veya çok düşükken dürtüsel alım yapma.
- Uzun vadeli düşün. "Kısa vadeli getirilerle (1 yıllık getiriler bile) hiç ilgilenmiyorum."
Her yatırım için 3-10 yıla bak. Piyasa düştüğünde panikle satma. Ve almadan önce yatırımın uzun vadeli hedeflerine uyup uymadığını kontrol et.
Fiyat oranları ve izleme listesi
- Fiyat oranlarını kontrol et. "F/K ve P/B oranları bir hissenin aşırı veya düşük değerli olup olmadığını belirlemeye yardımcı olur. Ne kadar düşükse o kadar iyi!"
Fiyat kazanç oranını kullan ve düşük olması daha iyi, çünkü fiyata göre daha fazla kazanç demek. Bir şirketin defter değerine göre ucuz olup olmadığını görmek için fiyat defter oranına bak. Ve yönetimin parayı ne kadar iyi kara dönüştürdüğünü gösteren özkaynak getirisine bak.
- İzleme listeni oluştur ve sürekli geliştir. "Alım listemdekinden daha iyi bir hisse bulduğumda, onu değiştiriyorum."
Daha fazla araştırmak istediğin veya piyasa düştüğünde almak istediğin hisselerin bir izleme listesini tut. Yeni araştırmalara, şirketlerin performansına ve sağlıklarına göre zaman zaman güncelle. Ve hisseleri değiştir ki listede sadece en iyiler kalsın.
Öğrenmeye devam et ve sakin kal
- Öğrenmeye devam et. "Almaya başlamasaydım, bu şirketler ve piyasa hakkında bu kadar çok şey öğrenmezdim."
Her yatırımdan öğrendiklerini yaz ki bir sonraki seçim daha iyi olsun. Kazançlara ve kayıplara bakarak neyin işe yarayıp neyin yaramadığını gör. Ve içinde olduğun sektörlerdeki trendleri takip et, çünkü sürekli öğrenmek sana daha iyi stratejiler verir.
- Bilgili kal ama aşırı işlem yapma. "Amacım günlük işlem tuzağına düşmeden bilinçli kararlar vermek."
Hisselerinle ilgili büyük haberler için uyarılar kur ve fiyatları her gün kontrol etme. Küçük hareketler yüzünden alıp satma, sadece şirketteki gerçek değişiklikler yüzünden. Ve portföyünü ara ara gözden geçirmek için bir plana sadık kal, örneğin her çeyrekte.
- Duygularını yönet. "Hisse almak bağımlılık yapabilir, ama uzun vadeli ilkelere bağlı kalmak duyguları kontrol altında tutmaya yardımcı olur."
Piyasanın günlük hareketlerine duygusal tepki verme. Alım ve satım için belirli limitler kullan ki daha az dürtüsel işlem yapasın. Ve uzun vadeli hedeflerini kendine sık sık hatırlat ki disiplinli kalasın.
Güçlü bir portföy, düşünceli ve disiplinli yatırım yapmaktan gelir, hızlı kar peşinde koşmaktan değil. Bu liste 2020'deki bilgilerin ilkelerini barındırıyor ve en çok da araştırma, riski dağıtma ve sabırla ilgili. Bunlara uyarsan iyi karışmış, zor zamanlarda dayanan, büyüyen ve yol boyunca sana çok şey öğreten bir portföy oluşturabilirsin.