Was ich über Investieren gelernt habe und meine Checkliste für langfristigen Erfolg

Recherchieren und das Risiko streuen

1. Entscheidungen auf Recherche stützen. „In dem Moment, in dem du finanziell in etwas investiert bist, steigt dein Interesse. Du fängst an, mehr Nachrichten zu lesen, du fängst an aufzupassen, du sammelst Wissen.“

Also folge den Unternehmen auf Finanznachrichtenseiten wie der ARD-Börse oder Yahoo Finance. Verfolge die Vision des CEO und wie gut er als Führungskraft ist, und such nach Interviews oder Vorträgen, die er gehalten hat. Und führ eine Liste der Konkurrenten, damit du verstehst, wo das Unternehmen im Markt steht.

2. Über Branchen und Länder streuen. „Ich will auch mit Aktien aus den USA, Deutschland, China und mehr diversifizieren.“

Verteil dein Geld auf die wichtigsten Branchen wie Technologie, Gesundheitswesen, Finanzen und Konsumgüter. Streu es auch über Länder, und schau dir neben den etablierten Volkswirtschaften auch Schwellenmärkte an. Leg nicht zu viel an einem Ort an, denn eine ausgewogene Mischung senkt das Risiko.

Wachstum, Schulden und Dividenden

3. Auf Wachstum und Stabilität achten. „Wenn man Mastercard und Visa anschaut, beide haben einen ‚Corona-Bump‘, aber ihre bisherige Performance und Renditen sind großartig.“

Prüf das Wachstum in der Vergangenheit und bevorzuge Unternehmen mit stabiler Performance über 3-5 Jahre. Such nach Unternehmen, die schon eine starke Position haben. Junge Unternehmen mit viel Wachstumspotenzial können auch funktionieren, aber beobachte sie genauer.

4. Schulden und finanzielle Gesundheit prüfen. „Ich will nicht in ein Unternehmen mit wahnsinnigen Schulden investieren. Die Eigenkapitalquote sollte nicht über 60 % liegen.“

Also schau dir die Schuldenquoten an, idealerweise liegen sie unter 60 %. Halte dich von Unternehmen mit hohen Schulden fern, es sei denn, starkes Umsatzwachstum oder strategische Investitionen erklären sie. Und prüfe auf guten Cashflow und stabile Umsätze, denn das zeigt, dass das Unternehmen gesund ist.

5. Dividenden für passives Wachstum nutzen. „Dividenden sind eine großartige Möglichkeit, zu reinvestieren, ohne bestehende Aktien zu verkaufen.“

Such nach Unternehmen mit guten, haltbaren Dividendenrenditen. Denk darüber nach, die Dividenden zu reinvestieren, damit sich die Renditen mit der Zeit aufbauen. Und misch Dividendenaktien mit Wachstumsaktien, damit du Einkommen bekommst und der Wert auch wächst.

Klein, oft und langfristig

6. Klein und oft investieren. „Um das Risiko zu reduzieren, habe ich mir versprochen, eine Aktie pro Tag oder Woche zu kaufen, mit Fokus auf graduelles Wachstum.“

Leg nicht alles auf einmal an. Investiere über die Zeit gleichmäßig, damit sich die Höhen und Tiefen des Marktes ausgleichen. Rebalanciere regelmäßig, um die Mischung zu halten, die du willst. Und setz dir klare Grenzen, damit du nicht impulsiv kaufst, wenn der Markt sehr hoch oder sehr niedrig ist.

7. Langfristig denken. „Ich bin überhaupt nicht an kurzfristigen Renditen interessiert (nicht mal an 1-Jahres-Renditen).“

Schau dir 3-10 Jahre für jede Investition an. Verkauf nicht in Panik, wenn der Markt fällt. Und bevor du kaufst, prüfe, ob die Investition zu deinen langfristigen Zielen passt.

Kursverhältnisse und die Watchlist

8. Die Kursverhältnisse prüfen. „KGV und KBV helfen zu bestimmen, ob eine Aktie über- oder unterbewertet ist. Je niedriger, desto besser!“

Nutze das Kurs-Gewinn-Verhältnis, und niedriger ist besser, weil es mehr Gewinn für den Preis bedeutet. Prüfe das Kurs-Buchwert-Verhältnis, um zu sehen, ob ein Unternehmen im Vergleich zu seinem Buchwert günstig ist. Und schau dir die Eigenkapitalrendite an, die zeigt, wie gut das Management Geld in Gewinn verwandelt.

9. Bau deine Watchlist auf und mach sie immer besser. „Immer wenn ich eine Aktie finde, die besser ist als eine auf meiner Kaufliste, tausche ich sie aus.“

Führ eine Watchlist mit Aktien, die du genauer recherchieren oder kaufen willst, wenn der Markt fällt. Aktualisiere sie von Zeit zu Zeit auf Basis neuer Recherche, wie die Unternehmen performen und wie gesund sie sind. Und tausche Aktien aus, damit nur die besten auf der Liste bleiben.

Weiterlernen und ruhig bleiben

10. Weiterlernen. „Wenn ich nicht angefangen hätte zu kaufen, hätte ich nicht so viel über diese Unternehmen und den Markt gelernt.“

Schreib auf, was du aus jeder Investition gelernt hast, damit die nächste Entscheidung besser wird. Schau dir die Gewinne und die Verluste an, um zu sehen, was funktioniert hat und was nicht. Und folge den Trends in den Branchen, in denen du unterwegs bist, denn ständiges Lernen bringt dir bessere Strategien.

11. Bleib informiert, aber übertrade nicht. „Mein Ziel ist es, informierte Entscheidungen zu treffen, ohne in die Falle des täglichen Tradings zu fallen.“

Setz Alerts für große Nachrichten zu deinen Aktien und schau nicht jeden Tag auf die Kurse. Kauf oder verkauf nicht wegen kleiner Bewegungen, sondern nur wegen echter Veränderungen im Unternehmen. Und halte dich an einen Plan, dein Portfolio ab und zu zu überprüfen, zum Beispiel jedes Quartal.

12. Geh mit deinen Emotionen um. „Aktien zu kaufen kann süchtig machen, aber sich an langfristige Prinzipien zu halten hilft, die Emotionen im Griff zu behalten.“

Reagiere nicht emotional auf die täglichen Bewegungen des Marktes. Nutze feste Limits fürs Kaufen und Verkaufen, damit du weniger impulsiv handelst. Und erinnere dich immer wieder an deine langfristigen Ziele, damit du diszipliniert bleibst.

Ein starkes Portfolio entsteht durch überlegtes und diszipliniertes Investieren und nicht durch das Jagen nach schnellen Gewinnen. Diese Checkliste hält die Prinzipien aus den Erkenntnissen von 2020 fest, und vor allem geht es um Recherche, Risikostreuung und Geduld. Wenn du ihnen folgst, kannst du ein Portfolio aufbauen, das gut gemischt ist, standhält, wenn es hart wird, wächst und dir unterwegs auch viel beibringt.