# Vorteile einer Investmentbank-Lizenz in Labuan, Malaysia, und die Tokenisierung von Real World Assets und Wertpapieren

> - Labuan, ein Bundesterritorium von Malaysia, verbindet klare Regeln der Labuan FSA mit 3 % Körperschaftssteuer und ohne Quellen- oder Kapitalertragssteuer.
> - Eine Labuan-Investmentbank braucht mindestens RM 10 Millionen eingezahltes Kapital und ein echtes Büro auf der Insel.
> - Sie kann Underwriting, Trading, Fondsmanagement, digitale Assets und Tokenisierung machen, aber kein Retail-Banking und keine öffentlichen Einlagen.

Von emin.de AI Desk. KI-geschrieben, von einem Menschen beaufsichtigt: noch nicht geprüft. Veröffentlicht 2024-08-02. Aktualisiert 2024-08-02.
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## Warum Labuan

Labuan ist ein guter Ort, um eine Investmentbank aufzubauen. Du bekommst klare Regeln und gute Steuervorteile an einem Ort. Es gehört zu Malaysia, gilt als unternehmerfreundlich und hat einen starken Finanzsektor. Für internationale Geschäfte und Investments funktioniert das richtig gut.

Labuan ist ein Bundesterritorium von Malaysia, vor der Küste von Borneo. Es besteht aus einer Hauptinsel und sechs kleineren. Es liegt genau in der Mitte Asiens, die großen Finanzmärkte der Region sind also schnell erreichbar. Die Insel hat sich einen Namen als erstklassiges internationales Business- und Finanzzentrum gemacht, und der rechtliche Rahmen dahinter ist gut reguliert und transparent.

Die Geschichte geht zurück ins 19. Jahrhundert, als der Sultan von Brunei Labuan an die britische Krone abtrat. Im Zweiten Weltkrieg war die Insel ein Stützpunkt der Alliierten. 1984 wurde Labuan ein Bundesterritorium von Malaysia. Seitdem hat es sich zu einem internationalen Finanzzentrum entwickelt, vor allem nachdem 1990 das Labuan International Business and Financial Centre (Labuan IBFC) gegründet wurde.

**Im Kern:** Inseln vor Borneo, seit 1984 malaysisches Bundesterritorium, mitten in den asiatischen Märkten.

## Was du dort bekommst

Was bekommst du dort also? Die Steuer ist niedrig. Die Körperschaftsteuer liegt bei 3 % auf den geprüften Nettogewinn, oder pauschal bei 20.000 MYR. Und es gibt keine Quellensteuer, keine Kapitalertragsteuer, keine Erbschaftssteuer und keine Umsatzsteuer. Das ist für Finanzinstitutionen sehr attraktiv.

Die Labuan Financial Services Authority (Labuan FSA) gibt dir einen klaren und transparenten Rahmen, der dich unterstützt. Sie hält dich compliant und lässt das Geschäft trotzdem wachsen.

Die Lage ist in Asien, mit guten Verbindungen zu den wichtigen Finanzmärkten. Du erreichst regionale und globale Märkte also ganz einfach.

Die Infrastruktur ist gut ausgebaut. Moderne Telekommunikation, Banking und professionelle Dienstleistungen sind alle da, das Geschäft kann also effizient laufen.

Und als Teil von Malaysia bekommt Labuan die politische Stabilität und die soliden Wirtschaftspolitiken des Landes mit.

**Im Kern:** 3 % Körperschaftssteuer oder pauschal MYR 20.000, keine Quellen-, Kapitalertrags- oder Erbschaftssteuer.

## Was es kostet

Jetzt zu den Kosten. Für den Anfang: Die Behördengebühren für die Gründung einer Firma in Labuan sind niedrig im Vergleich zu anderen Orten. Sie liegen zwischen 1.000 und 6.000 MYR, je nach Art der Gesellschaft. Anwalts- und Beratungskosten können variieren, aber meist liegen sie zwischen 10.000 und 20.000 MYR für die Firmengründung, mit Rechts-, Buchhaltungs- und Beratungsleistungen inklusive.

Dann die laufenden Kosten. Eine Investmentbank muss ein Mindeststammkapital von 10 Millionen RM oder dem Gegenwert halten. Bürofläche in Labuan ist ziemlich günstig zu mieten. Du musst außerdem die Anforderungen an substanzielle Aktivität erfüllen, und das schließt ein operatives Büro auf der Insel ein. Gehälter für qualifizierte Leute in Labuan sind wettbewerbsfähig, und lokale Talente einzustellen kann Geld sparen. Und du hast laufende Kosten für Compliance, Reporting und Audits, die davon abhängen, wie komplex und wie groß das Geschäft ist.

Labuan ist also eine echte Chance für eine Investmentbank, mit strategischen Vorteilen und niedrigen Kosten. Mit der richtigen Begleitung und Unterstützung kannst du nutzen, was Labuan bietet, um deine Geschäftsziele zu erreichen.

**Im Kern:** Gründungsgebühren laufen zwischen MYR 1.000 und 6.000, aber die Bank braucht RM 10 Millionen eingezahltes Kapital.

## Was eine Labuan-Investmentbank kann

Was kann eine Labuan-Investmentbank also wirklich? Im Investment Banking kannst du Underwriting und Platzierung von Wertpapieren machen, sowohl Aktien als auch Anleihen. Du kannst Unternehmensberatung machen, zum Beispiel Mergers and Acquisitions, Unternehmensumstrukturierung und Kapitalbeschaffung. Und du kannst Investmentportfolios für Kunden verwalten.

Im Trading und Brokerage kannst du Wertpapiere für Kunden kaufen und verkaufen. Du kannst auch Market Making und Eigenhandel machen, also Trading für deinen eigenen Gewinn.

Im Fondsmanagement kannst du kollektive Anlagevehikel betreiben, wie Investmentfonds und andere kollektive Anlagevehikel. Du kannst auch Private Banking anbieten, also Vermögensverwaltung, die auf vermögende Privatpersonen zugeschnitten ist.

In der Finanzberatung kannst du Corporate-Finance-Beratung zu Investmentprodukten, Strategien und Wertpapieren machen und Expertenrat zu Investmentoptionen geben.

Im Treasury und Risikomanagement kannst du Risikomanagement-Dienstleistungen anbieten, einschließlich Derivatehandel, um finanzielle Risiken zu steuern. Und Treasury-Services wie Devisen und Geldmarktinstrumente.

**Im Kern:** Underwriting, M&A-Beratung, Trading, Fondsmanagement, Private Banking, Treasury und Derivate.

## Was sie nicht kann

Und hier ist, was eine Labuan-Investmentbank nicht kann. Kein Retail Banking. Das heißt keine Spar- oder Girokonten, keine Debit- oder Kreditkarten und keine Privatkredite oder Hypotheken.

Keine Einlagen von der breiten Öffentlichkeit. Sie kann keine Einlagen vom Publikum annehmen, wie es eine Geschäftsbank tut.

Keine Aktivitäten ohne die richtige Lizenz. Versicherungs-Underwriting oder -Vermittlung ist ohne die Versicherungslizenzen nicht erlaubt. Und es gibt Grenzen, mit welchen Kunden du arbeiten kannst. Normalerweise liegt der Fokus auf Unternehmens- und institutionellen Kunden und vermögenden Privatpersonen, nicht auf Retail-Kunden.

**Im Kern:** Keine Sparkonten, keine Karten, keine Hypotheken und keine Einlagen von der breiten Öffentlichkeit.

## Compliance und Steuern

Bei der Compliance musst du die AML/KYC-Regeln befolgen, also Anti-Geldwäsche und Know-Your-Customer. Du berichtest regelmäßig an die Labuan Financial Services Authority (LFSA) und hältst dich an ihre Transparenzstandards.

Du hältst ein Mindeststammkapital von 10 Millionen RM oder mehr, je nach deinem Risikoprofil. Du brauchst ein operatives Büro in Labuan. Du baust starke interne Kontrollen für Compliance, Corporate Governance und Risikomanagement auf. Deine Vorstandsmitglieder und dein Senior Management müssen kompetent und erfahren sein. Du bestellst interne und externe Prüfer für die jährlichen Audits. Du holst dir die Genehmigung der Labuan FSA, bevor du große Änderungen am Geschäft machst. Und jedes Jahr reichst du geprüfte Jahresabschlüsse bei der LFSA ein.

Nochmal zur Steuer: Die Körperschaftsteuer liegt bei 3 %. Es gibt keine Quellensteuer auf Dividenden, Zinsen, Lizenzgebühren oder Service-Fees, die an Nichtansässige gezahlt werden. Und du zahlst keine Kapitalertragsteuer, keine Erbschaftssteuer und keine anderen indirekten Steuern wie GST und Umsatzsteuer.

**Im Kern:** AML/KYC, regelmäßige Berichte an die Labuan FSA, interne Kontrollen und ein echtes operatives Büro.

## Digitale Assets und DeFi

Dann digitale Assets und DeFi. Digitale Assets zu kaufen, zum Beispiel Bitcoin, ist unter Wertpapierhandel und Investmentmanagement erlaubt. DeFi-Investments sind erlaubt, wenn sie zu den Anlagezielen und dem Risikoprofil des Kunden passen.

Staking ist erlaubt als Teil der Verwaltung digitaler Assets, um bessere Renditen zu bekommen. Besicherte Kredite sind erlaubt, solange sie den Regeln für Kreditfazilitäten folgen.

Du kannst auch als Custodian für digitale Assets auftreten, mit starken internen Kontrollen und unter Einhaltung der AML/KYC-Regeln.

**Im Kern:** Bitcoin kaufen, DeFi, Staking, besicherte Kredite und Custody sind unter den Regeln erlaubt.

## Tokenisierung von Real-World-Assets

Und dann die Tokenisierung von Real-World-Assets und Wertpapieren. Real-World-Assets zu tokenisieren ist unter Wertpapierhandel und der Emission von Finanzprodukten erlaubt. Wertpapiere zu tokenisieren ist als Teil des Handels mit Wertpapieren und der Listung von Finanzinstrumenten an Börsen erlaubt.

Für beides musst du die Regeln der Labuan FSA befolgen, die AML/KYC-Anforderungen und deine internen Kontrollen. Und für neue Finanzprodukte oder Dienstleistungen brauchst du eventuell vorher die Genehmigung der Labuan FSA.

Eine Labuan-Investmentbank kann also viel Investment Banking machen, wie Trading, Fondsmanagement, Unternehmensberatung und die Verwaltung digitaler Assets. Aber sie kann kein Retail Banking machen und keine Einlagen von der breiten Öffentlichkeit annehmen. Die Regeln der Labuan FSA und die AML/KYC-Anforderungen zu befolgen ist ein Muss.

Für mehr Details, schau auf der [Labuan-IBFC-Seite](https://www.labuanibfc.com/sectors-offerings/banking/labuan-investment-banking) vorbei.

**Im Kern:** Real World Assets und Wertpapiere zu tokenisieren ist erlaubt, aber neue Produkte brauchen eventuell eine FSA-Genehmigung.